Prevención

Legitimación de Capitales

Normas

Requerimientos de los clientes

Factores que intervienen en la Prevención

Prevención de Legitimación de Capitales

Diversas definiciones han sido formuladas sobre el término LEGITIMACION DE CAPITALES, dependiendo unas de otras sobre el propósito de las regulaciones dictadas para prevenirlo o evitarlo; de una manera sencilla podemos definirlo, como un proceso mediante el cual dinero obtenido por medios delictivos, se transforma y convierte en dinero supuestamente adquirido honestamente, optando mediante esto accesar al circuito de circulación legal.

Conscientes de la importancia del problema generado por la legitimación de capitales, provenientes de operaciones inusuales, señaladas en la Ley Orgánica Contra el Trafico Ilícito y Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y Ley Contra la Delincuencia Organizada. Convencidos de que la indebida utilización de los servicios financieros y las operaciones de Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje para la legitimación de capitales, tiene consecuencias negativas para la sociedad, para los gobiernos y para las propias empresas de corretaje.

Persuadidos de la necesidad de asumir una conducta preventiva, atenta y efectiva, capaz por sí misma de elaborar planes de ejecución que prevengan el uso indebido del Sistema de empresas de corretaje, y evitar la legitimación de capitales generados u originados de las actividades ilícitas antes señaladas.

Dispuestos a dar el apoyo necesario a las diversas acciones que deban ser tomadas en el campo nacional e internacional, en virtud de lo dispuesto en la Ley Orgánica Contra el trafico Ilícito y Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, Ley Contra la Delincuencia Organizada, las resoluciones emanadas por al Comisión Nacional de Valores, destinadas a enfrentar tales problemas y a posibilitar la correcta utilización de los Sistemas de Operaciones Casas de Bolsas.

Profundizar el conocimiento de aspectos referidos a Legitimación de Capitales, al reconocimiento de las señales de alerta y de los mecanismos de nuestra política denominada "Conozca a su Cliente" y realmente conocer no sólo a nuestro cliente sino también a los proveedores de nuestro cliente, conocer además cómo hacen los negocios nuestros clientes, todo ello para brindar seguridad a nuestros funcionarios, nuestros clientes y a nuestra institución.

En qué consiste la Legitimación de Capitales:

Es la apariencia de legalizar el dinero proveniente del tráfico de drogas, terrorismo y de otras actividades ilícitas, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos. Utilizando el sistema bancario y cualquier otro medio financiero, pretenden ocultar el origen de fondos provenientes de estos negocios ilícitos, dándoles apariencia de legalidad.

¿Qué Normas existen en nuestra legislación dirigidas a prevenir la Legitimación de Capitales? :

En la actualidad, la Republica Bolivariana de Venezuela, tiene leyes rigurosas como son la Ley Orgánica Contra La Delincuencia Organizada, la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, y la resolución emanada por la Comisiona Nacional de Valores la cual dicta las normas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, donde nos exigen mantener información actualizada y completa de los clientes y empleados, que nos permita conocer plena y cabalmente a nuestros clientes y a las empresas que representan. Con tal fin debemos: Obtener todos los datos de identificación del cliente, conocer la actividad o negocio al que se dedica, seguir muy de cerca su trayectoria como cliente.

¿Qué requerimos de nuestros clientes?:

Por todas las razones antes expuestas, necesitamos actualizar y verificar la información que mantenemos en nuestros archivos. Si el cliente esta iniciando operaciones con la empresa, le agradeceremos nos permita tomar un poco más de su tiempo para completar detalladamente el registro de sus datos, los cuales deben quedar plasmados en el Instrumento denominado FICHA IDENTIFICACIÓN CLIENTE, Estos procedimientos nos permitirán proteger tanto a nuestros clientes, como a la empresa.

¿Cuál o cuáles son los factores más importantes en materia de prevención contra la legitimación de capitales?:

Sobre este particular debemos dar especial atención a lo expuesto a continuación, con base a la cual debemos estructurar nuestras políticas, normas y procedimientos internos en materia de legitimación de capitales, a saber: Conocer a Nuestros clientes:

Se considera como punto de máxima importancia en materia preventiva, la obligación afirmativa de "CONOCER A SU CLIENTE" lo cual incluye el conocimiento del giro del cliente y de las transacciones que maneja por intermedio del Banco o la sociedad de corretaje. Se entiende entonces el CONOCER A SU CLIENTE como el elemento más importante y fundamental para una verdadera y exacta identificación del cliente.

Con todo esto, nos permiten desarrollar políticas de control adecuadas y creación de normativas para minimizar los riegos operativos en nuestra empresa.

En este orden de ideas, ante cualquier duda o inquietud favor proceda a comunicarse con la Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, en donde estaremos a su disposición para cualquier consulta sobre la materia, así como abiertos a cualquier sugerencia sobre la materia.
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